„Złota Inwestycja II” to ubezpieczenie oferowane klientom Alior Banku w ramach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym wspólnie z Sopockim Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA. Do ubezpieczenia inwestycyjnego mogą przystąpić klienci Alior Banku w wieku od 18 do 70 lat. Ubezpieczenie inwestycyjne gwarantuje zwrot 100% zainwestowanego kapitału w dacie zapadalności.
Klienci Alior Banku przystępujący do ubezpieczenia oprócz szeregu korzyści prawno-podatkowych uzyskują ochronę ubezpieczeniową, w tym zabezpieczenie na wypadek zgonu w wysokości 10% wartości początkowej inwestycji, nie więcej niż 10 000 PLN. Ubezpieczenie „Złota Inwestycja II” zawiera także część inwestycyjną, dzięki której klient w okresie dwóch i pół roku ma możliwość zarabiania na wzrostach
i spadkach cen złota, dzięki wykorzystywaniu strategii inwestycyjnej Gold TrendVol. Co ważne inwestycja jest tak skonstruowana, że klienci nie ponoszą ryzyka kursowego, dzięki temu kurs USD/PLN nie ma wpływu na realny poziom stopy zwrotu.
Charakterystyka strategii:
Strategia Gold Trendvol (Strategia Trendu) polega na badaniu trendu i zmienności z miesięczną częstotliwością, aby na tej podstawie określić kierunek inwestycji oraz zaangażowanie w indeks SPDR Gold Trust (Indeks). Określenie kierunku przyszłych zmian indeksu SPDR Gold Trust (Indeks) pozwala na generowanie dodatnich wyników zarówno w sytuacji wzrostu wartości Indeksu, jak i spadku. Strategia posiada wbudowany mechanizm kontroli ryzyka, który zmniejsza lub zwiększa poziom ekspozycji w Indeksie w zależności od aktualnego poziomu zmienności. Dzięki temu strategia pozwala na dostosowanie się do bieżących warunków rynkowych oraz umożliwia osiągnięcie pozytywnych wyników będących nadwyżką ponad bezpieczną stopę w sposób najbardziej efektywny, tzn. zarówno na rynkach wzrostowych, jak i spadkowych.
Deklaracje przystąpienia do ubezpieczenia można składać w placówkach Banku do 30 listopada 2010 r. Minimalna wartość zapisu to 3 000 PLN, a opłata początkowa wynosi max 1,50%. Ubezpieczenie „Złota Inwestycja II” dostępne jest w połączeniu z atrakcyjnie oprocentowanymi lokatami w programie „Razem Zyskujesz”.
Alior Bank, 04.11.2010