„Inwestycja na Plus" umożliwia wybór jednej z czterech strategii inwestycyjnych. Trzy z nich, tzw. strategie zabezpieczone, zostaÅ‚y wyposażone w mechanizm dążący do zabezpieczenia 90% wartoÅ›ci maksymalnej jednostki uczestnictwa osiÄ…gniÄ™tej w 12-miesiÄ™cznym okresie rozliczeniowym. Czwarta strategia oferuje potencjalnie wyższy zysk, jednak w jej przypadku nie wystÄ™puje ochrona kapitaÅ‚u - aktywa sÄ… lokowane w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze akcyjnym.
Strategie zabezpieczone skÅ‚adajÄ… siÄ™ z funduszy pieniężnych i akcyjnych, przy czym udziaÅ‚ funduszy akcyjnych (Rynku Polskiego, Europy Wschodniej i Dalekiego Wschodu) może stanowić maksymalnie 50%. Klienci, którzy akceptujÄ… wyższe ryzyko mogÄ… wybrać strategiÄ™, która nie jest zabezpieczona, ale może zapewnić potencjalnie wyższe zyski - wówczas portfel inwestycyjny może skÅ‚adać siÄ™ w 100% z funduszy akcyjnych (Rynek Surowców i Nowych Gospodarek). Klient może dowolnie ksztaÅ‚tować swój portfel inwestycyjny, przenoszÄ…c bezpÅ‚atnie Å›rodki pomiÄ™dzy strategiami w ramach polisy.
ZaletÄ… produktu jest pakiet ubezpieczeÅ„ obejmujÄ…cy wypÅ‚atÄ™ osobom uposażonym 100% wpÅ‚aconych skÅ‚adek w przypadku Å›mierci ubezpieczonego. JeÅ›li chodzi o zyski, wypÅ‚acana jest bieżąca wartość inwestycji, a w przypadku Å›mierci ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku dodatkowo 25% wartoÅ›ci zgromadzonych Å›rodków. Ponadto ochrona ubezpieczeniowa obejmuje wypÅ‚atÄ™ rekompensaty za każdy dzieÅ„ pobytu w szpitalu, jeÅ›li hospitalizacja nastÄ…pi wskutek nieszczęśliwego wypadku, oraz opÅ‚acenie rachunków ubezpieczonego w przypadku niezdolnoÅ›ci do pracy spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem i pobytem w szpitalu. Do ubezpieczenia może przystÄ…pić, bez badaÅ„ lekarskich, osoba w wieku od 18 do 76 lat. Åšwiadczenia ubezpieczeniowe sÄ… zwolnione z podatku od spadku, nie wchodzÄ… do masy spadkowej i sÄ… zwolnione z ewentualnych egzekucji sÄ…dowych do wysokoÅ›ci 75%.
Åšrodki pochodzÄ…ce ze skÅ‚adek lokowane sÄ… na dwóch odrÄ™bnych rachunkach: rachunku podstawowym, gdzie trafia pierwsza wpÅ‚ata w wysokoÅ›ci minimum 5 000 zÅ‚ i rachunku swobodnego dostÄ™pu, gdzie trafiajÄ… kolejne wpÅ‚aty w wysokoÅ›ci minimum 1 000 zÅ‚. Z tego ostatniego rachunku klient może wypÅ‚acać pieniÄ…dze bezpÅ‚atnie, w dowolnym momencie. Natomiast wypÅ‚ata częściowa z rachunku podstawowego może być zrealizowana bezpÅ‚atnie raz w roku. Swobodny dostÄ™p do lokowanych Å›rodków w trakcie trwania inwestycji to dodatkowy atut produktu zapewniajÄ…cy klientom pÅ‚ynność finansowÄ….
„InwestycjÄ™ na Plus" przygotowano we wspóÅ‚pracy z TU Allianz Å»ycie Polska S.A. Strategie inwestycyjne sÄ… zarzÄ…dzane przez specjalistów z Pioneer Pekao Investment Management SA. Rekomendowany okres Inwestycji na Plus wynosi minimum 5 lat.
Bank Pekao SA, 13.07.2010