Wysokie oprocentowanie depozytu bankowego plus uczestnictwo w programie oszczÄ™dnoÅ›ciowym przygotowanym przez DWS Polska TFI S.A. – oto zalety najnowszej lokaty inwestycyjnej Banku Ochrony Åšrodowiska. Dodatkowo program ISO DWS umożliwia stworzenie wÅ‚asnego portfela inwestycyjnego dopasowanego do potrzeb klienta. Wybierać można spoÅ›ród 22 funduszy o różnej strategii inwestycyjnej.
BOÅš Bank wprowadziÅ‚ na rynek lokatÄ™ powiÄ…zanÄ… z programem systematycznego oszczÄ™dzania zbudowanym na bazie 22 funduszy. Minimalna kwota depozytu wynosi 5 000 zÅ‚, maksymalna 99 900 zÅ‚. Dla kwot poniżej 50 tys. zÅ‚ oprocentowanie wynosi 7 proc. a w przypadku Å›rodków powyżej tej kwoty – 6,3 proc. Oprocentowanie jest staÅ‚e, a lokata zakÅ‚adana jest na 6 miesiÄ™cy.
ZaÅ‚ożenie lokaty powiÄ…zane jest z podpisaniem umowy na oszczÄ™dzanie w ramach Inwestycyjnego Systemu OszczÄ™dnoÅ›ciowego DWS. W ISO klient otrzymuje dostÄ™p do 22 funduszy o różnej strategii inwestowania. Program inwestycyjny przewidziany jest okres od 3 do 10 lat. Wysokość Å›rodków, które bÄ™dÄ… inwestowane w fundusze determinuje wysokość zaÅ‚ożonej lokaty. Na przykÅ‚ad gdy depozyt wynosi 20 tys. zÅ‚ – tyle samo musi wynieść kapitaÅ‚ zgromadzony w ISO. Tu jednak klient nie przelewa caÅ‚ej kwoty od razu – konto zasilane jest co miesiÄ…c. Jedynie pierwsza wpÅ‚ata na ISO musi być równa co najmniej czterokrotnoÅ›ci zadeklarowanej miesiÄ™cznej wysokoÅ›ci wpÅ‚at.
– Jednym z kluczowych wyróżników naszej lokaty jest powiÄ…zanie wysoko oprocentowanego depozytu bankowego z programem systematycznego oszczÄ™dzania w TFI. DziÄ™ki temu część inwestycyjna nie musi być wpÅ‚acana przez klienta z góry, lecz rozÅ‚ożona jest na niskie miesiÄ™czne pÅ‚atnoÅ›ci. ZasadniczÄ… zaletÄ… jest możliwość elastycznego skonstruowania części inwestycyjnej – mówi Renata Janczura, Dyrektor Departamentu Produktów Detalicznych BOÅš.
– Klient w zależnoÅ›ci od swoich możliwoÅ›ci i preferencji ustala okres inwestowania, wysokoÅ›ci miesiÄ™cznych wpÅ‚at oraz alokacjÄ™ Å›rodków. Swobodnie, bez ponoszenia dodatkowych opÅ‚at dokonuje też wpÅ‚at i wypÅ‚at z ISO oraz może dowolna ilość razy zmieniać alokacje inwestycji w wybrane fundusze. Dodatkowo obie części lokaty, po jej otwarciu sÄ… od siebie niezależne. Z wysokich odsetek klient korzysta już po 6 miesiÄ…cach, natomiast inwestycja w funduszach toczy siÄ™ niezależnie – podkreÅ›la R. Janczura.
JedynÄ… opÅ‚atÄ… za udziaÅ‚ w programie oszczÄ™dnoÅ›ciowym DWS jest prowizja pobierana z pierwszej wpÅ‚aty na ISO. OpÅ‚ata ta, w zależnoÅ›ci od zadeklarowanej kwoty wpÅ‚at na ISO wynosi od 2,5 proc. do 1,7 proc. I jest zdecydowanie niższa niż przy standardowym nabywaniu jednostek uczestnictwa poza programem ISO. Stawka ta jest konkurencyjna, jeÅ›li uwzglÄ™dnimy fakt, że w ramach ISO klient może nabywać również fundusze akcyjne, przeznaczajÄ…c na nabycie niskie miesiÄ™czne kwoty.
Kolejna zaletÄ… ISO DWS jest aktywne zarzÄ…dzanie portfelem funduszy. Klient w każdej chwili może zmienić profil swojego portfela z agresywnego na bezpieczny bÄ…dź mieszany. Dodatkowo przenoszenie Å›rodków pomiÄ™dzy 22 funduszami wchodzÄ…cymi w skÅ‚ad ISO DWS jest bezpÅ‚atne.
BOÅš, 04.03.2010